29 NOS EFFORTS EN MATIÈRE D’ORIENTATION STRATÉGIQUE SUR LA CLIENTÈLE INTERNATIONALE EXTRÊMEMENT FORTUNÉE ONT ÉTÉ RECONNUS PAR NOS PAIRS PUISQUE LE MAGAZINE PRIVATE BANKER INTERNATIONAL NOUS A DÉCERNÉ LE PRIX DE MEILLEURE OFFRE UHNWI EN 2022. LA SUITABILITY AU SERVICE DU CLIENT Depuis le 1er janvier 2022 la nouvelle loi fédérale sur les services financiers (LSFin) est devenue effective afin de renforcer la protection des investisseurs, de consolider la transparence des produits et de rehausser les exigences en matière de services délivrés. Dans ce cadre, le contrôle de la suitability assure une meilleure adéquation entre les attentes d’un client, sa situation, son profil de risque et son horizon d’investissement. Il invite également à un échange plus fréquent entre toutes les parties, notamment dans le cadre d’un mandat de conseil (Advisory). Cette avancée réglementaire, aujourd’hui parfaitement intégrée dans nos processus, est un vrai atout commercial. DES OBJECTIFS TOUJOURS PLUS DURABLES En marge de cette nouvelle législation financière, signalons ici une nouvelle exigence européenne introduite en 2022 à laquelle la Suisse devra se soumettre en 2023. Il s’agit de la nécessité d’évaluer l’appétence des clients pour la finance durable. Une plus grande visibilité sera ainsi donnée à notre gamme de produits structurés verts développés par Crédit Agricole Corporate & Investment Bank (CACIB), mais aussi à l’intégration des critères sociaux, environnementaux et de gouvernance (ESG) dans les notations de fonds de notre partenaire Amundi. Notre offre élargie de fonds en architecture ouverte bénéficiera également de ces échanges, notamment ceux qui respectent les articles 8 et 9 de la Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) visant des objectifs d’investissement durable et socialement responsable. Dans la continuité de nos objectifs de durabilité, nous envisageons à moyen terme de multiplier par cinq les investissements de la clientèle dans des produits intégrant des critères ESG. Nous allons également poursuivre le développement de notre offre responsable – qu’il s’agisse de produits ou de financement – tout en cherchant à l’aligner avec les engagements « net zéro » du Groupe. Dans le cadre de notre politique de responsabilité sociale (RSE), nous menons aujourd’hui de nombreuses actions via nos fondations, mais aussi à travers l’engagement de nos collaboratrices et collaborateurs avec des associations actives sur le terrain (Citizen Days). Nous allons chercher à augmenter leur visibilité et continuer à participer à des initiatives phares en lien avec la finance durable. Nous pensons ici aux hackathons, aux conférences thématiques ou encore à des sommets internationaux comme l’initiative Building Bridges organisée par Sustainable Finance Geneva (SFG) et Swiss Sustainable Finance (SSF). Nous sommes fiers d’être partie prenante dans ce type d’événements et d’y apporter notre contribution avec d’autres acteurs engagés. UN NOUVEAU PLAN STRATÉGIQUE À MOYEN TERME En matière d’orientation stratégique, nous allons évidemment poursuivre les efforts déjà engagés sur les segments de clientèle B2B et UHNWI qui figurent en bonne place dans le Plan stratégique à moyen terme du Groupe Indosuez. À noter que l’accélération observée ces dernières années sur la clientèle internationale extrêmement fortunée porte ses fruits puisque nous faisons aujourd’hui figure de leader sur ce marché parmi les banques étrangères établies en Suisse. Nos efforts en la matière ont été reconnus par nos pairs puisque le magazine Private Banker International nous a décerné le prix de meilleure offre UHNWI en 2022. Cette catégorie de clients continue à trouver chez nous la profondeur de produits et de services dont ils ont besoin pour la protection, la structuration et le développement de leur patrimoine. Les larges possibilités de crédit et de financement sur lesquelles nous pouvons nous appuyer grâce à la force de notre Groupe sont également des atouts qui nous distinguent de la concurrence.
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