ACTIFS FINANCIERS AU COÛT AMORTI : PRÊTS ET CRÉANCES SUR LA CLIENTÈLE Actifs sains Actifs dépréciés Actifs soumis à une ECL 12 mois (Stage 1) Actifs soumis à une ECL à maturité (Stage 2) (Stage 3) Total (en milliers d'euros) Valeur comptable brute Correction de valeur pour pertes Valeur comptable brute Correction de valeur pour pertes Valeur comptable brute Correction de valeur pour pertes Valeur comptable brute Correction de valeur pour pertes Valeur nette comptable (a) (b) (a) + (b) Au 31 décembre 2022 3 700 444 -1 024 52 448 -210 15 107 - 6 071 3 767 999 - 7 305 3 760 694 Transferts d'actifs en cours de vie d'un stage à l'autre 23 205 0 -26 230 0 3 025 -147 0 -147 Transferts de Stage 1 vers Stage 2 -159 839 1 159 839 -1 0 0 Retour de Stage 2 vers Stage 1 186 069 -1 -186 069 1 0 0 Transferts vers Stage 3 (1) -3 026 1 0 0 3 026 -148 0 -147 Retour de Stage 3 vers Stage 2 / Stage 1 1 -1 0 0 -1 1 0 0 Total après transferts 3 723 649 -1 024 26 218 -210 18 700 -6 786 3 768 567 -8 020 3 760 547 Variations des valeurs comptables brutes et des corrections de valeur pour pertes -592 721 202 -8 271 -176 -2 096 -933 -603 088 -907 Nouvelle production : achat, octroi, origination,… (2) 1 603 770 -1 309 11 176 -3 295 1 614 946 -4 604 Décomptabilisation : cession, remboursement, arrivée à échéance... -2 193 448 1 480 -19 448 3 110 -1 808 221 -2 214 704 4 811 Passages à perte -10 10 -10 10 Modifications de flux sur restructurations pour cause de difficultés financières 0 0 0 0 Evolution des paramètres de risque de crédit des modèles sur la période -1 179 -1 179 Changements dans le modèle / méthodologie 0 Variations de périmètre 0 0 Autres -3 043 31 1 9 -278 15 -3 320 55 Total 3 130 928 -822 17 947 -386 16 604 -7 719 3 165 479 -8 927 3 156 552 Variations de la valeur comptable attribuables à des modalités d'évaluation comptable spécifiques (sans impact significatif sur le montant de correction de valeur pour perte) (3) 21 236 7 661 28 897 Au 31 décembre 2023 3 152 164 -822 17 947 -386 24 265 -7 719 3 194 376 -8 927 3 185 449 Encours contractuels des actifs financiers qui ont été sortis du bilan au cours de la période et qui font encore l’objet de mesures d’exécution 0 0 0 0 0 0 0 (1) Les transferts vers le Stage 3 correspondent à des encours classés initialement en Stage 1, qui, au cours de l’année, ont fait l’objet d’un déclassement directement en Stage 3, ou en Stage 2 puis en Stage 3. (2) Les originations en Stage 2 peuvent inclure des encours originés en Stage 1 reclassés en Stage 2 au cours de la période. (3) Inclut les variations des réévaluations de juste valeur des instruments micro-couverts, les variations relatives à l'utilisation de la méthode du TIE (notamment amortissements des surcotes/décotes), les variations relatives à la désactualisation des décotes constatées sur crédits restructurées (reprise en PNB sur la maturité résiduelle de l'actif), les variations des créances rattachées CFM Indosuez Wealth Management 88
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