RISQUES OPÉRATIONNELS Gouvernance Le groupe Indosuez Wealth Management a mis en œuvre une cartographie des risques opérationnels harmonisée, constituée d’une liste d’activités et de processus dont la structure est commune à chaque entité. Elle s’applique au périmètre de contrôle interne de CFM Indosuez Wealth Management et de ses filiales. Au 31/12/2023, chaque domaine de la cartographie des risques opérationnels a été revu et validé par son responsable métier dans le cadre de l’exercice annuel de révision et de backtesting. Les cartographies transverses des risques de nonconformité, de fraude interne, externe et juridique, ont également été validées par la Compliance et la Direction Juridique. La cartographie des risques de corruption a été présentée et validée en CCI au cours du second semestre 2023. Le plan d’action découlant de la cartographie a également été présenté et est régulièrement suivi en CCI. Enfin, le dispositif de cartographie des risques opérationnels a été enrichi en 2021 de la transposition de cette cartographie dédiée aux risques de corruption et de trafic d’influence et ce conformément aux exigences de la loi française anti-corruption dite « Sapin II ». Les campagnes trimestrielles de collecte des pertes opérationnelles ont été transmises au département RPC de CACIB via l’outil fédéral Olimpia et présentées lors des CCI et des Conseils d’Administration sous la forme d’une synthèse par catégorie de risque. Dans ce cadre, tout incident au-delà d’un seuil de 150 K€ et/ou provision au-delà d’un seuil de 300 K€ a été signalé aux organes délibérants et exécutifs et fait l’objet d’une remontée individuelle dans l’outil groupe Olimpia. Résultats Au cours de l’exercice 2023, les pertes opérationnelles provisions incluses sont en baisse par rapport à l’exercice précédent. Ce constat se confirme par la qualité des indicateurs de risque opérationnel dans la matrice d’appétence puisque ceux-ci ressortent chaque trimestre sous leur seuil d’appétence. Cette maîtrise des pertes opérationnelles est notamment liée au renforcement des dispositifs de contrôle et à l’accompagnement des collaborateurs aux nouveaux process (sensibilisation à la culture risque) et l’efficacité des procédures de contre-appel sur les tentatives de virement frauduleux. Enfin, s’agissant du « Plan de Continuité d’Activité », les dispositifs ont été testés en 2023 sur le site de repli durant une semaine avec un retour à la normal concluant. Le niveau global de la sécurité informatique demeure satisfaisant, néanmoins face aux nouveaux scénarios de menace les sensibilisations et les projets de sécurisation de nos systèmes d’information et de nos applicatifs se sont poursuivis en 2023. Exposition Le coût du risque opérationnel s’établit à 0,928 M€ au 31 décembre 2023 contre 3,53 M€ en 2022 et 0,75 M€ en 2021. Aussi, le ratio coût du risque opérationnel rapporté au PNB s’établit à 0,48% en 2023 contre 2,19% en 2022 et 0,58% en 2021. Rapport annuel 2023 47
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