CFM INDOSUEZ Wealth Management - Rapport annuel 2020

36 Les Comités Spécialisés Audit et Risques se sont tenus sous la présidence deM. François VEVERKA en la présence des administrateurs, des commissaires aux comptes, du Secrétaire Général de CFM Indosuez, du Responsable de l’Inspection Générale, et à tour de rôle des représentants des fonctions Risques Crédits, Contrôle Permanent, Finance, Compliance et Fraude les 11 mars, 7 octobre et 2 décembre 2020. Les Conseils d’Administration ont été tenus sur l’exercice 2020 les 12mars, 25 juin (initialement prévu le 14 mai, celui-ci s’est tenu par visioconférence et audioconférence en raison de la crise Covid-19), 8 octobre et 3 décembre. La grille d’appétence sans évolution notable pour l’exercice 2020 a été présentée et validée dans le principe lors du Comité Spécialisé Audit et Risques du 11 mars et du Conseil d’Administration du 12 mars. PANDÉMIE COVID-19 - ORGANISATION DU PCA, ORGANE DE GESTION ET DE COMMUNICATION, DISPOSITIF DE CONTRÔLE, CONSTATS : L’évolution de la pandémie Covid-19 au début de l’année 2020 a conduit la Direction de CFM Indosuez à se doter d’un nouvel organe de surveillance du risque sanitaire, le «Comité deGestion deCrise » regroupant le Comex, les responsables de service qui lui sont directement rattachés, ainsi que les responsables Organisation, Informatique, Sécurité des Systèmes d’Informations, des Moyens Généraux et du Contrôle Permanent. Parallèlement, la Direction Générale a mis à contribution ses organes et outils de communication qui sont notamment les Comités de Direction avec les responsables de service et les Webchat Comex avec l’ensemble des collaborateurs. Ces différents canaux ont été utilisés tout au long de l’année en fonction de l’évolution des conditions sanitaires, que ce soit dans le cadre du premier Plan de Continuité d’Activité (PCA) lors du confinement total du premier trimestre et du deuxième PCA déclenché le 28 octobre prévoyant des roulements d’équipes à 50%sur site et 50%en travail à distance, ou bien durant la période intermédiaire. Les processus adaptés lors du premier PCA concernant les dispositions clientèle, risques, conformité etmoyens de paiement ont fait l’objet d’un recensement et d’un compte rendu émis par leComex, conformément aux décisions prises lors du Comité de Gestion de Crise, ce dernier ayant validé les processusnécessitant desadaptationsorganisationnelles liées au travail à distance. A noter qu’au pic du confinement, ¾des collaborateurs étaient connectés à distance. Le retour des collaborateurs sur site durant l’été s’est accompagné de l’exercice de l’activité des différents services selon les règles usuelles. Compte tenudes circonstances particulières, ledispositif de contrôle interne a été complété de plans de contrôles dédiés aux périodes de PCA, dans l’optique de veiller à la maîtrise de notre exposition au risque, ce lié au changement desméthodes de travail des collaborateurs en situation de travail à distance, et aux risques croissants de fraude interne comme externe. Ces contrôles complémentaires, issus des plans de contrôle locaux et métiers, avaient pour objectif de renforcer les contrôles aux thématiques les plus « sensibles » dont la traçabilité des ordres, le respect des procédures de Call Back, la Suitability, le suivi particulier des opérations sur comptes dormants et des NPAI, les produits structurés et les ordres de change. Les résultats obtenus ont fait l’objet de communications détaillées aux membres du Comex et de communications auprès de la ligne Contrôle PermanentMétier. Anoter que les campagnes decontrôle Copilot Métier et Local ont tout de même été réalisées dans leur intégralité et ce dans le respect des délais, à l’exception de quelques contrôles ayant nécessité un court délai supplémentaire pour des raisons de présence sur site ou de contraintes de service. A l’unanimité des fonctions de contrôle, il est à noter la robustesse du Plan de Continuité d’Activité qui, dès le premier jour dudéclenchement du confinement, a permis la mise à disposition des outils et de l’infrastructure nécessaire au travail à distance pour l’intégralité des collaborateurs de la Banque. Par ailleurs, les mesures sanitaires déployées et l’organisation du travail à distance mises en œuvre ont permis de constater l’absence de transmission de la Covid-19 par cas contact au sein de CFM Indosuez. En parallèle, les résultats de contrôles Copilot, comme ceux des contrôles dédiés au PDC-PCA Covid-19, n’ont pas mis en évidence sur la base des périmètres testés de distorsion des comportements ou du respect des process en vigueur au sein deCFM Indosuez liés au travail à distance. Des points de sensibilisation ont été effectués tout au long de l’année par la Direction aux collaborateurs du Commercial et de la Direction des Marchés. Par ailleurs, ce point s’est confirmé par l’examen des pertes opérationnelles sur l’exercice, puisqu’à ce jour aucune perte opérationnelle ou fraude liée directement à la crise R AP PORT DU CON S E I L D ’ADM I N I S T R AT I ON À L’A S S EMB L É E GÉNÉ R AL E ORD I NA I R E DU 1 1 MA I 2 0 2 1