40 responsable de l’adéquation des ressources, de la gouvernance, de la surveillance et du contrôle du respect des normes (compliance). Il se prononce sur les questions liées à l’administration de la Banque qui lui sont soumises par les membres du Comité exécutif et sur les autres questions qui lui sont soumises par ses Comités spécialisés. Il décide entre autres des changements d’activités, de structures et des investissements stratégiques ou immobiliers, tels que création, acquisition ou cession de filiales ou de participation, ouverture ou clôture de succursales et de bureaux de représentation, acquisition ou cession de fonds de commerce, achat ou vente d’immeubles. Il prend également les décisions requises au titredes dispositions légales et règlementaires notamment en matière de gouvernance d’entreprises, de ressources humaines, de gestion des risques et de contrôle interne. Le Conseil d’administration délègue certaines de ses tâches, dans la mesure permise par la loi et la règlementation, à ses Comités Spécialisés. Les Comités Spécialisés siègent plusieurs fois par an, en fonction des sujets et des avis à donner au Conseil. Les membres sont désignés par le Consei l d’administration. Ces comités opèrent sur la base de dossiers préparés par le Secrétariat Général. Ils ont des compétences décisionnelles limitées et facilitent la prise de décisions du Conseil en lui donnant leur avis préalable. Le Comité d’Audit Le Comité d’Audit est en charge du suivi du processus de l’information financière et du contrôle légal des comptes annuels et notamment, sans préjudice des compétences du Conseil d’Administration, des missions suivantes : Suivi, gestion de la Trésorerie, analyse du résultat, activités de change, analyse du PNB, surveillance et évaluationde l’efficacité des systèmes de contrôle interne et de gestiondes risques, le cas échéant de l’audit interne, suivi de la réalisation par les contrôleurs légaux des comptes. Le Comité des Risques Le Comi té des r isques consei l le le Consei l d’Administration pour les aspects concernant la stratégie globale enmatière de risques et d’appétence aux risques de l’Entité, tant actuels que futurs, dossiers sensibles, dossiers douteux et contentieux, catégories de crédit, progression des encours, risques demarchés, évaluation des risques opérationnels, cybersécurité, risque informatique, etc. Le Comité des risques assiste le Conseil d’Administration lorsque celui-ci contrôle lamise enœuvre de la stratégie globale par la direction générale et par le responsable de la fonction de gestion des risques, étant rappelé que le Comité spécialisé des risques n’a qu’un rôle consultatif. Nos chiffres clés consolidés (en millions EUR) 31/12/2021 31/12/2020 Variation en % Capitaux Propres 371 376 -1,34% Total Bilan 6 338 5 981 5,97% PNB 129 118 9,32% Résultat Brut Exploitation 32 27 18,52% Résultat net après ISB 29 22 31,82% GOUVERNANCE d'entreprise
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