CFM INDOSUEZ Wealth Management - Rapport annuel 2018

29 Activités et Résultats de la Banque (périmètre Groupe CFM Indosuez Wealth Management) La fortune en conservation au 31 décembre 2018 diminue de - 4% par rapport au 31 décembre 2017, cette baisse s’explique à la fois par un effet décollecte (-1,2%), un effet marché négatif (-4%) ainsi que par un effet change positif (+1,2%). Les prêts et créances émis sur la clientèle ont augmenté de + 4% par rapport au 31 décembre 2017 pour totaliser 3 277 millions d’euros. Les dettes envers la clientèle s’élèvent à 5 162 millions d’euros soit une hausse de + 1,3% par rapport au 31 décembre 2017. Présentation des comptes individuels 2018 de la Banque CFM Indosuez Wealth Management (en normes françaises) Comptes sociaux/individuels de CFM Indosuez Wealth en normes comptables françaises Le total du bilan s’établit à 5 903 millions d’euros au 31 décembre 2018, en hausse de 6% par rapport au 31 décembre 2017. Ce montant intègre les impacts de la mise en place de la norme IFRS 9, applicable en normes françaises, pour un montant de 1.837 millions d’euros déduits des capitaux propres. À l’actif, les crédits accordés à la clientèle atteignent 3 281 millions d’euros, soit une progression sur l’exercice 2018 (+ 4%). Le niveau d’encours de titres ainsi que les dépôts banques Centrales permettent de respecter le ratio de liquidité LCR global (liquidity Coverage Ratio). Le poste «créances sur établissements de crédit» progresse de 743 millions d’euros pour atteindre 1 792 millions d’euros suite à la mise en place d’opérations réalisées avec les membres du Groupe Crédit Agricole. Au passif, les fonds propres s’élèvent à 304 millions d’euros, hors fonds pour risques bancaires généraux d’un montant de 4,5 millions d’euros. L’évolution des fonds propres entre décembre 2017 et décembre 2018 (- 20 millions d’euros), résulte de la baisse du résultat entre 2017 et 2018 et de l’affectation du résultat de 2017. Le produit net bancaire, en baisse de -19% par rapport à l’exercice 2017, s’établit à 99,6 millions d’euros et ne peut être comparé à l’année précédente en raison du transfert d’activités vers la société de gestion et les revenus associés. Les charges d’exploitation sont en baisse de -5% par rapport à l’exercice précédent. L’exercice 2017 avait été marqué par de nombreux projets ayant entraîné des coûts supplémentaires. De plus, suite au renforcement de notre société de gestion, des coûts ont été transférés vers cette filiale. Les comptes sociaux de CFM Indosuez Wealth Management affichent un résultat 2018 de 7,4 M€ (après impôt sur les bénéfices de 4 millions d’euros) en diminution de 74% par rapport à l’exercice précédent. Cette diminution reflète principalement la délégation des activités de gestion et de conseil auprès de notre filiale société de gestion de laquelle nous ne percevrons des dividendes qu’à compter de l’affectation du résultat de l’exercice 2018, qui seront inscrits dans les comptes sociaux de la banque en 2019. Au regard de notre structure financière très solide, comme en témoigne les niveaux de réserves correctement dotés et les capitaux propres s’élevant à 304 millions d’euros avant distribution hors FRBG, le conseil d’administration propose à l’assemblée générale des actionnaires qui se réunira le 16 mai 2019, de maintenir le niveau de dividendes distribués en 2018 soit un dividende de 44,44 euros par action qui sera mis en paiement à partir du 6 juin 2019. Affectation des résultats Bénéfice de l’exercice 7 433 305 € Report à nouveau de l’exercice précédent 178 513 829 € Montant distribuable 185 947 134 € Montant des dividendes proposés 25 464 120 € Report à nouveau suite distribution de dividendes 160 483 014 € Sur ces bases, le dividende unitaire s’élèverait à 44,44 EUR par action, soit le même montant que l’an passé. Rapport d’activité 2018