CFM INDOSUEZ Wealth Management - Rapport annuel 2018

25 Stéphane Herpe Directeur du Département des Marchés, du Marketing et du Développement avec les tiers-gérants et un bon niveau de production de crédits. La conjoncture a également mis en lumière l’avantage concurrentiel décisif dont dispose CFM Indosuez Wealth Management, grâce à la profondeur de la gamme de solutions d’investissements offerte à nos clients, la plus vaste disponible à Monaco. L’ensemble de nos expertises sont réunies autour de notre Salle des Marchés, la plus grande de la Principauté et de la Côte d’Azur, avec 55 experts dédiés aux solutions d’investissement et services à valeur ajoutée. Elle constitue une plate-forme de référence pour les investisseurs qui veulent accéder aux offres de marchés ou à des fonds en architecture ouverte. Notre objectif est d’offrir à nos clients un niveau de réactivité, de transparence, de sécurité et d’innovation répondant pleinement à leurs attentes. Cette proximité exceptionnelle et l’expertise de nos spécialistes des marchés sont des atouts appréciés par notre clientèle. Les développements de notre offre en 2018 ont porté en particulier sur le conseil en investissement. En effet, le suivi et le conseil des portefeuilles correspondant aux offres Discover et Explore ont étés déployés tandis que des ressources supplémentaires se trouvent aujourd’hui mobilisées pour répondre aux besoins des clients les plus fortunés dans le cadre de l’offre Design. Ces offres permettent à nos clients investisseurs privés de bénéficier de conseils par des spécialistes dédiés au suivi de portefeuilles, d’être informés par des reportings sur mesure et d’être accompagnés dans la protection et la valorisation de leur patrimoine. Parmi les innovations 2018, il faut signaler le nouveau Fonds en Assurance Spécialisé (FAS) qui permet d’offrir des prestations de conseil en investissement au sein d’un contrat d’assurance-vie luxembourgeois. Nous avons également renforcé les pôles de compétences en investment advisors et credit advisors, afin de couvrir l’ensemble des besoins patrimoniaux de nos clients tant en matière d’investissements que de financements et avons bénéficié d’une progression de l’activité Entreprises, traduisant notre rôle de premier plan auprès des entrepreneurs de Monaco. Le développement de la qualité de service et de conseil de nos équipes commerciales ainsi que de nos experts, a contribué à fidéliser la clientèle qui nous a fait confiance lors de l’accord de référencement avec HSBC Private Bank (Monaco). Cette fidélisation a été associée à une intégration pleinement réussie des équipes qui nous avaient rejoint au cours de l’année précédente. Nous avons également porté une attention toute particulière à la conduite de la transformation digitale, afin d’adapter nos méthodes aux nouveaux modes de consommation et de communication. Cela s’est traduit par la mise en place de nouveaux outils d’analyse et de proposition, et la première étape du lancement de la nouvelle application mobile My Indosuez. CFM Indosuez Wealth Management dispose pour cela de l’ensemble des atouts pour conserver et même renforcer nos positions : profondeur de notre offre, enracinement local, première salle des Marchés, clientèle internationale diversifiée et positionnée sur tous les continents. En 2019, nous mettrons aussi l’accent sur la nouvelle génération, les «millenials», futurs héritiers de nos clients qui pourront bénéficier d’une formation personnalisée assurée par nos experts dans un esprit «Club ». À partir de ces solides fondations, nous demeurons fortement attentifs et attachés à la relation privilégiée que nos clients ont nouée avec les femmes et les hommes de notre Maison passionnés par leur métier. Cet esprit d’entreprendre est le gage de nos succès futurs. Rapport d’activité 2018